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标签:智能投顾

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智能投顾面面观 理论篇

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理论基础 投资组合理论(MPT) 1952年,诺奖得主马科维茨提出用均值表示收益率,方差表示风险的“均值-方差理论”,从数学的角度将投资加以量化。1970年另一位诺奖得主威廉夏普根据“均值-方差理论”提出的CAPM模型及阿尔法,贝塔等业绩评...

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智能投顾面面观 技术篇

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Fintech关键技术 大数据 金融是个数据导向很强的行业,经过多年的发展和积累,数据在数量、维度和速度上都发生了显著的变化。大数据与Fintech融合发展体现在数据搜集、整合及应用三方面。在大数据收集方面,随着物联网产业的快速发展,万物互...

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智能投顾面面观 公司篇

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商业模式 按照人为参与程度的高低,智能投顾分为机器为主,以人为主和人机结合三种模式,并相对应六种的主流的商业模式。其中,机器为主中,主要有三种模式,一种是基于现代资产组合的大类资产配置模式,一种是基于量化投资的投资策略型模式,还有一种是基于...

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智能投顾面面观 行业篇

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基本概念 智能投顾也称机器人投顾(robo advisor),是一种在线财富管理服务。其根据现代资产组合理论,结合个人投资者的风险偏好和理财目标,利用算法和友好的互联网界面为客户提供资产管理和在线投资建议服务。智能投顾作为人工投顾的替代品,...

深度研究

金融科技的发展与监管研究 监管科技

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研究摘要 近年来,大数据、云计算、人工智能和区块链等一系列技术的飞速发展,使得科技成为推动金融变革的重要力量。金融科技以技术创新为驱动力,全面应用于金融支付、借贷、众筹、零售银行、财富管理、征信、保险等六大金融领域,是金融+科技的高度融合,...

深度研究

金融科技业务创新与商业模式研究 金融科技

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研究摘要 近年来,大数据、云计算、人工智能和区块链等一系列技术的飞速发展,使得科技成为推动金融变革的重要力量。和互联网金融只是将金融服务移动到线上实现相比,金融科技以技术创新为驱动力,囊括金融服务全部环节和金融业务的各个方面,全面应用于支付...

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